Categoría: Estafa

Avast advierte a los usuarios de una estafa criptográfica que se aprovecha del conflicto de Ucrania
Los expertos en seguridad de Avast han detectado una estafa consistente en que los ciberdelincuentes se hacen pasar por ciudadanos ucranianos afectados por el conflicto actual que piden Bitcoin en las redes sociales.
La compañía de ciberseguridad Avast ha emitido un comunicado en el que afirma que tienen «empleados y clientes en Ucrania y Rusia» y están monitorizando la situación «muy de cerca», identificando rápidamente las nuevas amenazas que están surgiendo como resultado del conflicto.
A medida que los ciberdelincuentes intentan aprovechar el caos, han rastreado en las últimas 48 horas a una serie de estafadores que engañan a las personas para quitarles dinero haciéndose pasar por ucranianos que necesitan ayuda financiera desesperadamente.
En el pasado, se han visto estafas similares para personas atrapadas mientras viajaban. «Desafortunadamente, estos atacantes no operan de manera ética y aprovecharán cualquier oportunidad para obtener dinero de personas dispuestas a ayudar a otros en necesidad», indican desde Avast.
Lo que es sospechoso es la mención inmediata de Bitcoin, así como los nombres de usuario que consisten solo en letras y números.
Asimismo, ESET también ha informado otra estafa de una página web que pedía apoyo a las personas comprando «UkraineTokens».
También puede haber algunas personas con problemas legítimos que utilizan solicitudes de criptomonedas para pedir ayuda; sin embargo, al igual que la persona en este foro clandestino ruso, no está claro qué solicitudes son legítimas. Este cartel está pidiendo a otros usuarios del foro $ 1.2 en BTC para ayudarlo en una situación grave y es interesante notar que la tarifa de transacción de Bitcoin es más alta que la cantidad solicitada.
Hay estafas similares en TikTok y otros sitios de redes sociales. Desde Avast recomiendan, en general, no enviar dinero directamente a personas desconocidas, especialmente en cualquier forma de criptomoneda, ya que es prácticamente imposible deducir si se trata de una persona necesitada o un estafador.
Si se desea ayudar a la gente de Ucrania, proponen donaciones directas a través de organizaciones oficiales y confiables.
28 febrero, 2022
Estafa vía SMS a clientes de BBVA y Santander
Clientes del Banco Santander y BBVA han recibido intentos de estafa vía SMS, conocida como smishing, en la que ciberdelincuentes se hacen pasar por sus bancos.
Los mensajes fraudulentos informan a los usuarios de un posible acceso no autorizado a su cuenta bancaria o que ha sido bloqueada, enviando un enlace para resolver el presunto problema.
Los ciberdelincuentes realizan esta estafa vía SMS a varios centenares de usuarios, seas o no cliente del banco. Gracias a esto, los que no tienen una cuenta abierta en ninguna de estas dos entidades bancarias han alertado de estos SMS a través de Twitter.
A raíz de estas denuncias, BBVA ha alertado de que los estafadores están suplantando la identidad del banco y enviando SMS fraudulentos. La entidad ha señalado que no van a enviar SMS con enlaces ni solicitarán claves o datos personales por esta vía. Asimismo, han recomendado que los clientes eliminen estos mensajes en el caso de que los reciban.
Por su parte, el Banco Santander recuerda que ante este tipo de situaciones, lo más recomendable es proteger los datos sensibles que se soliciten y contactar con la entidad bancaria para asegurarse.
Estafa por llamada telefónica
Pero los usuarios de BBVA y Santander, además de al intento de estafa vía SMS, se enfrentan a llamadas telefónicas fraudulentas en las que una persona que se hace pasar por gestor del banco conoce ya el DNI y el número de teléfono y comunica que se ha hecho un pago fraudulento con la tarjeta.
Como método para solucionar el problema, el estafador dirá que se le va a enviar un código a través de un mensaje y que el cliente debe proporcionárselo.
Desde ambos bancos han señalado que nunca llaman a los clientes pidiendo códigos enviados por SMS y que, ante cualquier intento de estafa, se pongan en contacto con atención al cliente lo antes posible.
19 enero, 2022
Idealista, entre las empresas multadas por imponer comisiones mínimas
La Comisión Nacional del Mercado de la Competencia (CNMC) ha sancionado a las inmobiliarias Anaconda; Idealista; Inmovilla; Look & Find; MLS; Remax y Witei por haber llevado a cabo una serie de acuerdos para fijar precios e intercambiar información en el mercado de la intermediación inmobiliaria.
En noviembre de 2019, la CNMC llevó a cabo diversas inspecciones en la sede de varias empresas y asociaciones del sector de la intermediación inmobiliaria y, posteriormente, en febrero de 2020, inició un expediente contra las empresas ahora sancionadas.
Las empresas utilizaban un sistema conocido como MLS (Multiple Listing System). Este sistema de colaboración, importado de Estados Unidos, funciona mediante una base de datos que permite a las inmobiliarias usuarias compartir inmuebles captados en régimen de exclusiva compartida.
Modus Operandi
Cuando una inmobiliaria usuaria del MLS capta un inmueble (venta/alquiler) puede incluirlo en el sistema, lo que permite al resto de usuarios realizar la venta. En ese caso, la “oficina captadora” y la “oficina vendedora” comparten la comisión pactada por el servicio global de intermediación ofrecido.
En 2002, las empresas Remax y Look&Find promovieron el proyecto en nuestro país. Habitania, posteriormente adquirida por Idealista (Idealista Tools), se encargó del desarrollo tecnológico. En el año 2012, Inmovilla y Habitania adaptaron sus sistemas para que ambos fueran compatibles con el sistema. En 2017, la empresa Anaconda, constituida por Remax, Look&Find y MLS, se sumó a la estructura y se encargó de desarrollar y gestionar una base común de compartición de inmuebles.
Además de las empresas franquiciadoras Remax y Look&Find, las empresas proveedoras de software inmobiliario Idealista (a través de Idealista Tools), Inmovilia y Witei contribuyeron de forma activa a desarrollar e implementar el sistema mediante el que se cometió la infracción.
Amenaza de sanciones disciplinarias
Las franquiciadoras que desarrollaron este sistema MLS aprobaron un reglamento obligatorio para las inmobiliarias usuarias que exigía aplicar la comisión mínima del 4% en las ventas y de un mes en los alquileres. También imponía un reparto de la comisión al 50% entre la oficina captadora del inmueble y la que cerrase la transacción.
El incumplimiento de las reglas podía conllevar sanciones disciplinarias e, incluso, la suspensión de la condición de asociado, con la consiguiente imposibilidad de acceder a la bolsa de inmuebles.
Las empresas de software también participaron en la conducta anticompetitiva, ya que estuvieron en reuniones de diseño del sistema y establecieron filtros y otros medios de control que aseguraban que todos los inmuebles subidos al sistema cumplían con las condiciones exigidas en el reglamento interno.
La implantación de un software que permitía el seguimiento de honorarios en inmuebles captados de competidores y el acceso a información sensible entre ellos permitió asegurar la aplicación del sistema en el mercado inmobiliario, que se caracteriza por estar atomizado por el lado de la oferta y de la demanda.
En consecuencia, tanto las normas como los desarrollos de software limitaron la competencia entre las inmobiliarias al establecer comisiones mínimas y otras condiciones comerciales y generar un nivel de transparencia incompatible con la competencia necesaria entre las entidades.
Además, excluyeron de las ventajas del sistema MLS a aquellas entidades que no estaban dispuestas a aceptar las reglas contrarias a la competencia contenidas en el reglamento.
Idealista, la empresa con mayor multa
La CNMC ha acreditado la existencia de acuerdos entre las empresas Remax, Look&Find, MLS, Anaconda, Idealista, Inmovilla y Witei.
Los mismos han consistido en la aprobación, puesta en marcha y establecimiento de sistemas de control de cumplimiento de unas normas que incluyen la fijación de una comisión mínima de obligado cumplimiento para las agencias que desean hacer uso del sistema MLS desarrollado, así como el intercambio de información sobre las comisiones de las agencias por sus servicios de intermediación inmobiliaria.
Por ello se declara la existencia de una infracción muy grave de los artículos 1 de la Ley 15/2007, de 3 de julio, de Defensa de la Competencia y 101 del Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea, constitutiva de cártel. En consecuencia, la CNMC ha impuesto las siguientes sanciones a las empresas: Anaconda (1.749 euros); Idealista (730.000 euros); Inmovilla (83.149 euros); Look & Find (31.486 euros); MLS (9.942 euros); Remax (375.720 euros), y Witei (18.925 euros).
20 diciembre, 2021
Aumento del fraude online en España
La Asociación española contra el Fraude (AEECF) ha presentado el ya consolidado Informe anual de tendencias de Fraude, en su edición 2020-2021, que revela una aceleración del fraude online de la mano de la digitalización de la economía.
El informe recopila las valoraciones de las empresas integrantes de la asociación correspondientes a diferentes sectores: Financieras de consumo (29%), Financieras de automoción (25%), Telecomunicaciones (25%), Banca (13%), Empresas de micro préstamos (4%) y Fintech / Insurtech (4%).
El 58% de los encuestados pertenece al departamento de Fraude, un 17% está asociado al departamento de Operaciones, un 13% corresponde al departamento de Riesgos y un 8% está enmarcado en el departamento de Finanzas. El 4% restante trabaja en otro tipo de departamentos diferentes a los mencionados.
Aumento del fraude online
El 75% de los encuestados considera que el fraude online es el que más se realiza, con Andalucía, Cataluña y Madrid como las comunidades donde más casos de estafa se han registrado.
El fraude de identidad a cliente, por el que los estafadores utilizan los datos legítimos de un cliente para suplantar su identidad, es el más recurrente en las empresas según el 58% de los consultados. El segundo tipo de fraude que más se ha registrado ha sido el fraude documental (29%), seguido de los ataques de phishing/smishing (27%), un método para engañar y hacer que se compartan contraseñas, números de tarjeta de crédito y otra información confidencial.
Gráfico de la Asociación de Empresas Españolas contra el Fraude.
Un 46% de los socios de la AEECF consultados afirma que la pandemia ha aumentado los casos de fraude menos de un 10%, mientras que el 42% estima que lo han hecho entre un 10 y un 25%. Por su parte, el 12% asegura que han crecido entre un 25 y un 40%.
El valor medio de los fraudes detectado por las organizaciones en el último año ha sido de entre 1000 y 5000 euros para el 42% de los encuestados, aunque un 21% ha declarado que más de 50.000 euros.
17 diciembre, 2021
Condenado un exagente de Bankinter por estafa a clientes
Un exagente bancario ha sido condenado a cuatro años y medio de prisión, una multa de 2.700 euros y la obligación de devolver el dinero por una estafa de más de cinco millones de euros a 14 clientes de la oficina de Bankinter en la que trabajaba, en la calle Núñez de Balboa de Madrid.
El estafador trabajaba desde finales de los años 70 en el sector de la banca y en el momento de los hechos era agente de Bankinter, gestionando una de sus sucursales próxima al parque del Retiro.
La «pura fantasía» del exagente de Bankinter
Según indica la Audiencia Provincial de Madrid, el condenado, A.R., se aprovechaba de la «amplia relación profesional y, en ocasiones, personal de amistad» de los clientes para ofrecerse a gestionar sus inversiones.
Durante años logró pagar los intereses correspondientes, tanto a los iniciales como a los nuevos, pero en 2014 la estafa piramidal colapsó, pidió dinero para dar liquidez a un gran inversor del banco bajo la promesa de unos «intereses muy superiores» a cualquier producto del mercado.
El exagente se beneficiaba también de la imagen solvente del banco para que los clientes confiasen en él. En esta ocasión, los clientes no recuperaron los fondos, alguno de ellos llegando a la cantidad de dos millones de euros.
Los jueces señalan que el relato del exagente era «mendaz, construido artificiosamente y de pura fantasía, destinado a que éstos bien le entregaran más capital o reinvirtieran el ya entregado, renovando la operación».
Más delitos de estafa para el mismo exagente
El mismo exagente se enfrentará a otros juicios por diversos delitos de estafa que han sido separados en distintas causas para poder juzgar esta primera parte.
Y es que, según indica la sentencia de la Audiencia Provincial, dividir el caso ha sido una decisión «poco estética», pero necesaria al haber varias diligencias que quedaban por practicar.
Las víctimas de la estafa similar todavía por juzgar piden, además, que Bankinter sea declarado también responsable económico para así poder recuperar el dinero. Desde la entidad recuerdan que el condenado actuó siempre sin su autorización y conocimiento.
27 septiembre, 2021
Alerta sobre las campañas de captación de nóminas de la banca
El Banco de España ha dado la alerta a través de su Portal del Cliente Bancario, sobre las campañas de captación de nóminas que realizan los bancos para conseguir que nuevos clientes abran una cuenta y domicilien en ella sus salarios.
Estas campañas pretenden consolidar clientes por largos periodos, pues las nóminas aportan estabilidad, pago de recibos y contratación de otros productos, como la tarjeta con la que se realizan las compras.
A partir de la nómina los bancos ofrecen otros productos como tarjetas de crédito, préstamos personales, depósitos, hipotecas, seguros para mascotas y todo aquello que considere que necesitan los clientes.
Dónde estar alerta
Según indica el Banco de España, los clientes, ante una oferta de este tipo, que suele incluir compensaciones o regalos, deben estar alerta a todas las condiciones, pues si un banco ofrece un regalo a cambio de fidelidad, exigirá una permanencia mínima durante la cual no se podrá llevar la nómina a otro banco sin pagar una penalización.
Ante una promoción de estas características hay que fijarse bien en los productos vinculados a la cuenta y sus costes asociados; el importe mínimo exigible para la nómina o pensión y el número de recibos que resulte necesario domiciliar, así como el mantenimiento de un saldo mínimo.
Asimismo es imprescindible conocer los impuestos que se deben abonar si nos ofrecen efectivo, comprobando si la cantidad ofrecida es en importe bruto o neto o, en su caso, si el banco asume o no la retención correspondiente.
Si ofrecen productos a modo de regalo, hay que tener en cuenta que se considera retribución en especie a efectos fiscales, es decir, que hay que considerarlo a la hora de hacer la declaración de la renta.
Que un banco ofrezca más que otro por domiciliar la nómina no significa que su oferta, en conjunto, sea la mejor. Puede tratarse de un regalo envenado.
10 septiembre, 2021
Ciberfraude con llamadas y SMS a los clientes de CaixaBank
CaixaBank ha alertado en su blog de un nuevo método de ciberfraude que afecta a sus clientes y que combina smishing y vishing.
Ciberfraude sofisticado
En primer lugar, la víctima recibe un mensaje de texto (SMS), supuestamente de CaixaBank, en el que se alerta de que “hemos detectado intentos de acceso sospechosos a su cuenta”, “debe activar su sistema de seguridad web” o bien “su cuenta quedará bloqueada”. Siempre incorpora un enlace al que insta a clicar. El mensaje de texto puede aparecer junto con otros mensajes que ha emitido CaixaBank con anterioridad.
Si se clica en el enlace, se redirige al cliente a una página web falsa, donde se le solicitan datos bancarios y personales, como el identificador y el PIN de acceso a la banca online, el teléfono de contacto y, en algunos casos, numeración de tarjetas bancarias.
Si la víctima de esta estafa los introduce, le llegan al ciberdelincuente, que procede a realizar una llamada telefónica haciéndose pasar por CaixaBank, incluso con un número de teléfono legítimo del banco, aunque realmente se trata de una “máscara” que oculta el número de teléfono desde el que se emite la llamada.
El ciberdelincuente se presenta como empleado de CaixaBank e informa a la víctima de que existen movimientos sospechosos en su cuenta. Para resolverlos, le solicita las claves personales y le pide firmar la retrocesión de las operaciones a través de CaixaBank Sign.
Así consigue tener acceso a la banca online de la víctima y efectuar pagos y transferencias que la víctima firmará como parte de la estafa.
Desde CaixaBank recuerdan que nunca se deben facilitar las claves secretas ni datos personales a través de ningún canal.
CaixaBank puede comunicarse con sus clientes en caso de ser necesaria alguna verificación, pero en ningún caso va a solicitar estos datos, ni pedir firmar retrocesiones de operaciones.
27 agosto, 2021
$Infracciones graves en la venta de hipotecas del BBVA$
Infracciones graves en la venta de hipotecas del BBVA
El Banco de España ha sancionado a BBVA con 6 millones de euros por haber cometido dos infracciones graves en la venta de hipotecas, tipificadas ambas en el Real Decreto-Ley 6/2012, de 9 de marzo, de medidas urgentes de protección de deudores hipotecarios sin recursos.
Según indica el organismo supervisor en su página web, la multa más elevada, de 4 millones de euros, se debe al incumplimiento por parte del BBVA de las obligaciones derivadas de la citada legislación en relación con la información que se proporciona a los clientes sobre la existencia y contenido del código de buenas prácticas, así como, en determinados casos, sobre la información relativa a las causas de denegación de las solicitudes o la documentación a proporcionar por el cliente.
La segunda sanción, que asciende a 2 millones de euros, está relacionada con cuestiones como el momento en que deben aplicarse los efectos económicos de las reestructuraciones de deudas, y, en determinados casos, su plazo de amortización o la exigencia de condiciones adicionales a las establecidas en la norma.
Tal y como establece la ley de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, el Banco de España, en el ejercicio de su competencia sancionadora, debe publicar en su página web las sanciones y amonestaciones impuestas por infracciones graves y muy graves en el plazo de 15 días hábiles desde que sean firmes en vía administrativa.
18 agosto, 2021
Academia de emprendedores denunciada por estafa a jóvenes
Los adultos tenemos una vida terrible, pasamos muchas horas trabajando y tenemos poco sueldo y nula libertad, pero en los jóvenes está el poder controlar su propia vida. Ese es, básicamente, el discurso de algunas academias de emprendedores que prometen ayudar a miles de jóvenes a ganar dinero mediante las nuevas tecnologías y que ya acumulan denuncias por estafa.
Es el caso de la plataforma IM Academy, que pertenece a la empresa Imarketslive y que, según indica El Diario, hace dos años se hacía llamar Awaken Dreamers. Sobre esta academia, que la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) no ha dudado en definir como «chiringuito financiero«, pesa una demanda colectiva de 450 familias.
Esta academia se dedica a captar a menores de edad a través de las redes sociales y de charlas como la organizada hace unos días en el centro de Madrid, ofreciendo formación sobre inversión y operaciones financieras por una matrícula de 250 euros y una mensualidad de 150.
A partir de ahí se les ofrece realizar «networking márketing», esto es, captación de otros miembros a cambio de ingresos económicos y promoción interna en la empresa, bajo la promesa de generar grandes beneficios y poder tener un estilo de vida acomodado.
El youtuber que descubrió la academia
La denuncia por publicidad engañosa, estafa, contra el derecho de los trabajadores, delitos contra la Hacienda pública, contra la seguridad social, un posible delito de organización criminal y otro de coacción psicológica se produce gracias a la investigación del youtuber Tamayo, que el 25 de noviembre de 2020 publica un vídeo en el que desmonta esta academia y muestra cómo lo intentan captar a través de Instagram.

A partir de ahí, Tamayo inicia una serie de vídeos sobre esta academia y comienza a recibir amenazas, que también publica en su canal de YouTube.

IM Academy, por su parte, ha emitido un comunicado en el que reitera su «voluntad de aclarar y terminar con esta campaña de difamación que estamos sufriendo, para poder continuar ofertando nuestros servicios que estimamos de indudable interés» y señala que «ofrece una amplia selección de servicios en educación digital para aquellas personas interesadas en aprender sobre el mercado de divisas Forex, Monedas Digitales y Tendencias de negocio del futuro».
19 julio, 2021
Detenido y encarcelado el bróker acusado de una estafa de 280 millones en bitcoins
El pasado lunes, 7 d ejunio, ha sido detenido en Torrox el bróker Javier Biosca, acusado de una estafa piramidal en la que podría haber hasta 4000 afectados y miles de millones de euros, si bien la acusación hasta el momento la forman 600 personas que invirtieron alrededor de 280 euros.
Biosca, que huyó en un jet privado a Guinea-Bisáu junto a un grupo de apoyo y de confianza, dejando en Marbella a su mujer y a su hijo, como si se tratase de una serie de Netflix o HBO sobre mafia y corrupción, se encuentra en estos momentos en prisión provisional comunicada y sin fianza por orden del Juzgado Central de Instrucción 1 de Málaga.
El juez Santiago Pedraz ha señalado que hay riesgo de que tanto él como su entorno pudieran «eludir la acción de la justicia» destruyendo «elementos probatorios aún pendientes de analizar y de localizar».
Pedraz señala que «ha quedado indiciariamente que Javier Biosca Rodríguez se presentaba como bróker especialista en el mercado de criptomonedas desde hace más de cinco años, y se dedica a la inversión por cuenta ajena de capitales para la obtención de rendimientos por medio de la compraventa de criptomonedas, mientras que los inversores tenían como misión poner a disposición del bróker euros y/o bitcoins para la obtención de un rendimiento mensual convenido en el contrato entre ambos».
La estafa piramidal de Algorithmics Group Ltd
La abogada Emilia Zaballos, ocia directora de Zaballos Abogados y presidenta de la Asociación de Afectados por Inversiones en Criptomonedas, ha narrado a Business Insider que la primera ocasión en la que Biosca compra divisas digitales es después de que su madre le dé dinero en metálico obtenido tras empeñar sus joyas.
Más adelante, consigue una cantidad de unos cuantos inversores con un 20% y un 25% semanal, dándoles la opción de recuperarlos o reinvertirlos y haciéndoles transferencias bancarias en el caso de que optasen por lo segundo.
El boca a boca hizo el resto y Biosca se vio pronto con 500 inversores. Es entonces cuando alquila un chalé en Marbella pagando los 180.000 euros anuales por adelantado para acercarse agrandes clientes para su negocio.
El perfil de las víctimas de esta estafa es variopinto: inspectores de Hacienda, policías, jueces, notarios, abogados, personal de limpieza y vigilancia… «un 3% supera los 500.000 euros de capital inicial, un 2% entre 1,5 y 2 millones de euros y el 95% restante con cantidades más pequeñas, desde 1000 a 50000 euros», conseguidos pidiendo préstamos o hipotecando su piso.
A comienzos de 2020 comienzan las irregularidades y el incumplimiento de los pagos, y ya en octubre se dejan de abonar las cantidades, levantando la liebre de este fraude en modalidad de esquema de Ponzi o piramidal y empiezan las denuncias.
Ahora que ha sido detenido, se espera proseguir con la investigación y que se sumen más víctimas de esta estafa a la causa.
La CNMV señala que se trataba de un chiringuito financiero y el Banco de España también lo sabía, según indica Zaballos, por lo que la batalla está también en buscar una regulación de las criptomonedas, uno de los objetivos de la Fundación Zaballos para la Defensa de los Derechos Constitucionales.
9 junio, 2021